Rocha Finance & Patrimoine

Raphaël Sabatier

5 nov. 2019

Gagnant-gagnant, 2 mots qui définissent la vision de Monsieur ROCHA pour ses clients. Il connait son sujet, est rigoureux, passionné et bon pédagogue. L'équipe à ses côtés est toujours présente pour vous accompagner. Je lui ai fait confiance dès le premier rendez-vous et je vous conseille de faire de même.

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Noëlle Fauchier

29 oct. 2019

Je remercie mes amis qui m'ont conseillé de venir consulter le cabinet Rocha...
D'un conseil pour un placement, je me suis immédiatement sentie en confiance par le professionnalisme de Mr Philippe Rocha et de la gentillesse de son équipe. Il m'a conseillé de faire une étude sur ma transmission de mon patrimoine pour mes enfants, on n'y pense pas toujours par peur ou par temps, mais je suis vraiment ravie d'avoir fait cette démarche.

Delphine Martin

14 oct. 2019

Un grand merci à Rocha Finance et patrimoine et en particulier à Mme Sanae Chdiyyak. Elle a su négocier en 2017 deux prêts bancaires à un taux très intéressant (rachat d'une part de scp et d'une part de sci vétérinaire en Dordogne). Elle m'a accompagnée tout du long et je lui en ai été très reconnaissante.
Je n'ai donc pas hésité, l'an dernier, à faire de nouveau appel à ses services pour négocier notre crédit immobilier. Je ne l'ai pas du tout regretté!
Je vais désormais, en terme de fiscalité, m'en remettre à mme Chdiyyak. Je suis certaine qu'elle ira au delà de mes attentes.

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Benoît Souris

14 sept. 2019

Je n'ai pas l'habitude de faire confiance en qui que ce soit (banque, assurance...) Mr rocha m'a été conseillé par un ami. Depuis environ 1 an il gère mes finances, me conseille dans mes placements tout en s'adaptant à ma vie qui peut changer d'un jour à l'autre. Ils m'ont fait économiser de sacrées sommes d'argent notamment sur l'achat de mon bien immobilier ! De plus ils sont toujours aux petits soins avec vous et prennent toujours le temps de vous expliquer les choses... enfin voilà mon expérience ... je suis très satisfait de leur travail et leur fait confiance les yeux fermés.

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Valérie R.

12 mars 2019

Nous tenons à remercier le cabinet Rocha et son équipe pour l'analyse de la situation patrimoniale, pour les échanges avec Mr Rocha et son assistante Sanae, qui permettent de soulever des points auxquels nous n"aurions pas accès sans l'aide de leurs compétences, le chemin de la réflexion va se poursuivre pour de nouvelles aventures, en toute confiance.
Je vous remercie.

Dominique J.

12 mars 2019

Nous avons apprécié votre professionnalisme particulièrement lors de la remise de votre étude patrimoniale ..... période charnière dans notre vie. Merci également à votre équipe dynamique et réactive. Pour conclure nous sommes en confiance.
Cdt
Je vous remercie.

Audrey Xaxa

04 mars 2019

Super travail !!! Merci à notre conseillère qui nous a permis de concrétiser notre projet. Grâce à son soutien sans faille, à son écoute et son professionnalisme, les démarches administratives nous sont parus moins lourdes. Très satisfaite.

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Solene Le Gall

08 mars 2019

Un cabinet super, une équipe à l'écoute, 100% satisfaite ! Réactivité, compétence, professionalisme, gentillesse si je pouvais donner plus d'étoiles je le ferais ! 2ème projet réalisé avec succès et si il y a un 3ème c'est avec le cabinet Rocha sans hésiter ! Merci à toute l'équipe et merci beaucoup à Sanae pour cette accompagnement personnalisé qui mérite d'être souligné ! Encore merci.

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Romain Duthilleul

31 jan 2019

Plutôt déçue par ma banque, j'ai trouvé en l'équipe du cabinet Rocha, des personnes très engagées, à l'écoute, prêtes à tout mettre en oeuvre pour trouver la meilleure solution à votre situation. Connaisseurs sur tout ce qui est produits de placements et d'investissements financiers, comme immobiliers ou imposition. Je recommande cette adresse pour les novices comme moi.

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Stéphane Zalinski

31 jan 2019

Très efficace, très réactif, équipe très sympathique. Pourquoi s'en passer ?

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Edith T.

21 nov. 2018

M. Philippe ROCHA et son équipe sont d'une très grande efficacité. N'hésitez pas à leur accorder votre confiance pour la gestion de vos finances et patrimoine.

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Cathy B.

20 nov. 2018

Merci à toute l’équipe de Rocha Finances. Grâce à leurs compétences, leur disponibilité et leur réactivité, nos projets ont pu aboutir bien que nous soyons résidents à l’étranger.
Cathy et Fred B.

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Marie-France K.
Saint-Cyr
19 mai 2018

Aide très précieuse et rapide pour l'établissement de mes impôts Français, mille merci à Monsieur Rocha et son équipe pour leur compétence et efficacité que je recommande.

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Marie-Françoise H.
Méounes
1er mai 2018

Cliente par "un heureux hasard", je me félicite également d'avoir enfin trouvé un interlocuteur tout à la fois compétent, disponible et aimable permettant ainsi un dialogue "fructueux" afin de protéger mes "intérêts" ...
Bref, j'ai peur qu'il n'ait tant de clients enthousiastes qu'il ne puisse plus s'occuper de moi !
Un seul bémol, il n'accepte pas la carte ... "vitale" ...
(dommage que je ne sache pas insérer d'émoticônes)

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Stéphanie S.
La Valette du Var
30 avril 2018

Les mondes de la finance et du patrimoine m'ont toujours effrayés par leurs complexités, mais Philippe Rocha a su trouver les mots et le temps nécessaire pour tout m'expliquer. Avec lui tout est simple, accessible, et facile. Bravo pour son professionnalisme, accueil, et gentillesse.

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Marie-Christine M.

20 avril 2018

En tant que présidente d'une association pour déficients visuels, reconnue d'utilité publique, j'ai particulièrement apprécié les conseils du cabinet Rocha pour une situation spécifique et peu fréquente, d’avoir pris du temps et mis à notre disposition son savoir-faire et ce à titre bénévole. Merci pour tout.

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Roland B.

22 février 2018

Client de la première heure du cabinet Rocha, nous nous félicitons chaque jour un peu plus d'avoir fait ce choix. Bien sûr pour la maîtrise du sujet qui est exceptionnelle, mais aussi pour la qualité de l'échange. Nous constatons d'année en année un taux de croissance de l'activité et des clients remarquable et bien mérité. Pour une fois que l'on tient un "banquier" compétent, souriant et honnête, nous ne sommes pas prêt de le lâcher de sitôt !

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Sébastien P.

12 février 2018

Super cabinet, super équipe qui vous conseille vraiment en positionnant sur les bons produits. Un vrai conseil !!!

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Eric Barraco

21 février 2018

J'ai rarement vu une équipe de professionnels aussi compétente. J'ai évalué à 5 étoiles et j'en rajoute une autre. Bravo et merci pour votre écoute et votre implication dans nos projets.

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Céline G.

21 février 2018

Je remercie toute l’équipe pour sa réactivité et son professionnalisme.
Au vu de leur efficacité je compte faire appel à leur service dès que possible.
De plus , un gain de temps, nous avons effectué toutes les transactions par mail.
Merci et au plaisir de traiter avec vous d’autres prestations.

Note : 4,5/5

Mme GOMEZ

Laurent C.
La Seyne sur Mer (83)
14 Décembre 2017

M. ROCHA bonjour.
Moi qui suis néophyte en la matière, j'ai trouvé vos explications très claires, limpides et passionnantes.
Merci à vous et votre équipe pour votre accueil chaleureux (nous avons droit au thé, café et petits gâteaux), et à vos précieux conseils.
Je suis sûr d'avoir fait le bon choix en m'adressant à vous et d'être entre de bonnes mains.
A bientôt et bien à vous.

Laurence et Patrick L.
Grimaud (83)
20 Novembre 2017

Conseils précieux - Compétence et amabilité sont au rendez-vous.
N'hésitez pas.

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Kevin L.
Toulon (83)
28 Septembre 2017

Un grand merci au cabinet Rocha. Très professionnel. Ayant été absent durant toute la période recherche fond (raison professionnelle), nous avons communiqué essentiellement par mail. De mon coté, la recherche de fond a paru très simple et rapide. J'ai obtenu, grâce au cabinet rocha un prêt au taux très bas. Je recommande fortement de passer par ce courtier.
Merci de m'avoir permis de devenir propriétaire.

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Michael M.
Saint-Pierre-d'Irube (64)
27 Septembre 2017

Le cabinet Rocha Finance et Patrimoine a été extrêmement réactif sur la renégociation de notre assurance de prêt immobilier. N'étant pas sur place, nous avons tout fait par email et l'équipe a bien pris en compte nos besoins pour nous fournir une proposition très compétitive. Nous recommandons fortement Rocha Finance et Patrimoine et les solliciterons pour d'autres conseils. Un grand merci.

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Isabelle et Jean-marc F.
Cogolin (83)
22 juillet 2017

Un grand merci Philippe et Sanae pour votre écoute, gentillesse, professionnalisme et performance. Grâce à vous, le rachat de notre prêt immobilier a pu aboutir alors que notre banque ne nous a pas du tout donné satisfaction. Nous avons gagné du temps et de l'argent. Nous ne manquerons pas de vous recommander. - Isabelle et Jean-marc -

Karine et Marc G.
Toulon
20 juillet 2017

Rocha finance est un modèle dans l'accueil,l'écoute,et l'efficacité pour ses clients.Même si aujourd'hui nos projets n'ont pas abouti,nous tenons à remercier le cabinet pour son accompagnement et son professionnalisme.

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Isabelle G.
Sanary sur mer
18 juillet 2017

Un cabinet véritablement au service et à l'écoute du client, une étude patrimoniale qui prend vraiment en compte ses besoins et ses demandes, toujours avec le sourire et la disponibilité de l'équipe. Sans oublier bien sûr les bons résultats des conseils en placement.

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Marcel A.
Six Fours les Plages
12 juillet 2017

Aide précieuse pour ma déclaration d'impôts sur internet.

Bilan patrimonial très utile, avec une approche indépendante et objective.

M'a aidé avec une très grande simplicité à diminuer mes impôts.

Equipe disponible et serviable, à consulter sans modération.

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Sophie et Isabelle
Beaumont-Hague (50)
6 juin 2017

Nous avons eu l'occasion de travailler avec Mr Rocha et son assistante à trois reprises, dans le cadre de rachats de prêts et d'investissements financiers. Pour chacune de ces négociations, l'équipe du cabinet Rocha Finance et Patrimoine a fait preuve d'un professionnalisme incontestable, d'une très forte disponibilité et d'une grande écoute. Grâce au travail effectué, nous avons pu bénéficier d'un gain financier conséquent que nous n'aurions pu obtenir en prospectant seules. C'est avec le plus grand plaisir que nous travaillerions une nouvelle fois avec les membres du cabinet à l'avenir et nous recommandons vivement le cabinet Rocha Finance et Patrimoine à tous ceux qui recherchent à la fois professionnalisme, efficacité et humanité.

Sophie et Isabelle

Edouard A.
Le Castellet
27 mai 2017

Mes contacts avec Rocha Finance débutent et se passent pour le mieux avec beaucoup de sérieux et d'écoute. Ces primo- constatations laissent augurer un lien durable et bénéfique.

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Cabinet Comptable G2C
Grimaud
15 mai 2017

Bon partenaire dans la plus grande honnêteté morale, sait être à l'écoute de son client, le constat principal étant des recherches toujours dans l’intérêt de son client avant les siens. RFP testé et recommandé par G2C.

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Fabrice H.
Sollies Pont
10 mai 2017

J'ai été très bien guidé par le cabinet Rocha finance et patrimoine. C'est sérieux et efficace. Je recommande vivement aux personnes ayant besoin de ce type de service de les rencontrer.

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Nicole C.
Toulon
10 mars 2017

Cliente depuis l'ouverture du cabinet de Philippe ROCHA je ne peux que louer ses services et conseils tout à fait adaptés à ma situation aussi bien au niveau des placements, aux taux très intéressants, qu'en matière de réduction d'impôts pratiquement chaque année !

Je l'ai également conseillé à plusieurs amis qui sont aussi ravis que moi !

Merci Philippe

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Fabrice H.
Toulon
10 mars 2017

Vous recherchez efficacité et pertinence d'un professionnel rigoureux, approche personnalisée et prévenante, prise en charge et suivi adaptés à vos besoins et vos moyens...? Ne désespérez pas, ça existe vraiment : comme nous, poussez la porte, faites confiance à la jeune et dynamique équipe de Philippe ROCHA !!

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Frédéric P.
La Farlède
03 février 2017

Très bon cabinet. A la recherche de la meilleure banque pour racheter mon crédit, l'équipe a été à l'écoute et très compétente. et m'a trouvé une solution idoine pour mes attentes.

Et pour finir, tous les membres sont très agréables, ce qui est pas toujours évident de nos jours.

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Véronique C.
Toulon (83)
25 décembre 2016

En cette période de fin d’année et de cadeau, je voudrais témoigner de celui que Rocha Finance & Patrimoine m’a fait. Dans ma famille, les fins de mois ont toujours été difficiles, et les investissements douloureux, parce que bien plus synonymes de sacrifices que de bénéfices.
Jusqu’à ce que je rencontre Philippe Rocha. A chaque rendez vous, j’arrive au cabinet Rocha Finance et Patrimoine avec des questions, et je repars avec des explications et des projections pertinentes. Je comprends mieux les mécanismes financiers, et j’ai apprivoisé ce domaine qui m’était totalement étranger. Je bénéficie d’un suivi personnalisé qui optimise mes potentialités financières, et je vis mieux désormais, financièrement et moralement.
Je suis maître de mes choix au lieu de les subir.

Sofien et Tiphaine
Lorgues (83)
15 décembre 2016

Je suis vraiment ravi de votre succès. Votre professionnalisme, votre rigueur dans votre travail, ne peuvent que vous faire monter les échelons.

Vous faites un très bon travail, surtout si vos dossiers traités sont comme le nôtre (intervenants incapables). Nous n'avons qu'une hâte, c'est de vous rencontrer enfin. (Dossier crédit traité à distance)

Benjamin G.
Toulon
09 septembre 2017

Bonjour, la situation a été simple : des refus de prêt pour mon projet immobilier dans beaucoup d'endroits et mr ROCHA m'a permis de pouvoir acheter ma maison. Quoi dire de plus ... Une personne attentive et fiable que je recommande et auprès de laquelle je referai appel à ses services.

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Antoine R. et Morgane M.
Cavalaire (83)
29 juillet 2016

Un grand merci au cabinet Rocha F & P de nous avoir accompagné et surtout permis de devenir propriétaire. Nous avons pu avoir un taux bien plus bas que si nous avions fait les démarches seuls. Nos frais de courtage ont été largement remboursés par l'argent que Mr Rocha nous a fait gagner.

Un grand professionnalisme, que ce soit de la part de Mr Rocha ou de son assistante qui prend des nouvelles de l'avancement du dossier au moins une fois par semaine. Une réactivité pour nous répondre appréciable en plus d'être agréable et efficace.

Nous n'hésiterons pas à faire appel à ce cabinet dans le futur et surtout à le recommander autour de nous.

Anne-France et Frédéric D-R
La Seyne sur mer (83)
08 juillet 2016

Merci pour tous vos bons conseils qui nous ont permis de réorienter notre stratégie de placement vers des produits plus intéressants.
Compétent, attentif, professionnel, nous vous accordons toute notre confiance.

Marie-Thérèse C.
Six fours les plages (83)
08 juillet 2016

Mr Rocha est très serviable très rapide et aussi à l'écoute de ses clients. Très efficace pour nous faire faire des écomonies sur nos impôts. Son assistante aussi est à l'écoute et a de très bon conseils également.
Encore merci pour votre efficacité votre écoute pas de souci pour vous recommander.

Marlène A.
Toulon
08 juillet 2016

Très satisfaite des services de Mr ROCHA Philippe connu de longue date par mes parents, de moi-même et de mon fils. Nous avons toujours écouté ses conseils judicieux et relevant du bon sens. Son contact est chaleureux et amical.

Fatima B.
Marseille
07 juillet 2016

Un grand merci pour l'efficacité et la rapidité de votre travail, grâce à vos conseils j’ai beaucoup réduit mes impôts, votre travail et vos recherches sont indispensables pour mon activité !

Yohan P.
Hyères
06 février 2016

Malgré un dossier très mince, Monsieur Rocha a su mettre son professionnalisme pour m'assurer un crédit immobilier, à un taux largement plus intéressant que ce que ma banque m'a proposé.
Très humain et très productif, je le recommande pour toute démarche.

Benjamin G.
Toulon
12 novembre 2015

Bonjour, la situation a été simple : des refus de prêt pour mon projet immobilier dans beaucoup d'endroits et M. ROCHA m'a permis de pouvoir acheter ma maison. Quoi dire de plus ... Une personne attentive et fiable que je recommande et auprès de laquelle je referai appel à ses services.

Lætitia P.
Toulon
07 septembre 2015

Merci de m'avoir sortie d'une situation épineuse. Sans votre efficacité, mon projet était compromis. Vous avez su agir de façon extrêmement rapide. Vous êtes quelqu'un de parole et de confiance. Je ne l'oublierai pas.
Lætitia P. Toulon

Stephanie I.
Marseille
02 août 2015

J'ai fait appel aux services de Philippe ROCHA pour un rachat de soulte.
Il a été extrêmement efficace.
Très attentif à ma demande dès le premier contact et très rapide dans son travail. En moins d'une semaine, après avoir fourni les documents demandés, j'avais une proposition très très intéressante (crédit à 1,65% alors que j'avais obtenu 2,2% au mieux).

La mise en contact avec la banquier s'est passé sans problème, le banquier était bien informé du dossier, je n'ai pas eu à tout ré-expliquer.
M. Rocha a effectué un suivi sans faille, s'assurant de la prise de contact avec la banque, du bon déroulement du rdv, de la réception de l'offre et même du déblocage de fond.
Je suis très contente d'avoir fait appel à ses services.
D'après mon expérience, je dirai que Philippe Rocha est compétent, attentif et très professionnel.
Je recommande vivement ses services, ne perdez pas votre temps à faire le tour des banques ou des assurances, vous aurez bien mieux et rapidement en passant par Philippe.
Stéphanie I.

Marie M.
Toulon
17 juillet 2015

Nous sommes très satisfaits des prestations de M. Philippe ROCHA. Il nous a aidé à faire un rachat de crédit immobilier dans des superbes conditions. Il a aidé notre belle fille à obtenir un prêt immobilier, alors qu'un autre courtier lui avait refusé.

M. Rocha est une personne exceptionnelle, de par son efficacité, son savoir faire, son sérieux et avec qui on a du plaisir à travailler car il est très humain. Il a beaucoup de convivialité.

Michel et Léa V.
Saint-Etienne
15 février 2015

Nous avons fait la connaissance de Philippe ROCHA par le biais d'amis.

Il nous était apparu évident qu'un bilan patrimonial était devenu nécessaire. Un climat de confiance s'est rapidement établi entre nous. La compétence et l'expertise de Philippe ROCHA nous a permis d'identifier des priorités dans nos arbitrages et décisions à venir. Nous mettons, actuellement, en œuvre les conseils de Philippe ROCHA. Il est bien sûr trop tôt pour en voir les effets, mais sommes confiants dans la pertinence de ses services.

Sophie et Isabelle
Beaumont-Hague (50)
13 août 2014

Nous avons sollicité le concours et les services de Philippe Rocha dans le cadre de deux investissements immobiliers. Le premier en 2013 concernait l'acquisition d'un logement sur Brest, au titre de la loi Duflot. Le second en 2014 concernait l'acquisition de notre nouvelle résidence principale dans le Cotentin. Pour chacune de ces transactions, nous avons été épaulées pas à pas par notre conseiller faisant preuve d'une grande disponibilité, d'une forte implication mais également d'une réactivité irréprochable.

Philippe nous a ainsi apporté son concours dans le cadre de la recherche des biens immobiliers susceptibles de correspondre à notre recherche (malgré les difficultés liées à l'éloignement géographique) mais également dans le cadre de la recherche des prêts bancaires dont nous avions besoin. Et dans les deux cas, nos projets ont abouti sans aucune mauvaise surprise. Nous sommes réellement ravies de l'ensemble des services fournis par Philippe et nous solliciterions à nouveau, et les yeux fermés, son concours si un nouveau projet immobilier ou financier venait à nous intéresser. Merci Philippe pour le temps et l'argent que vous nous avez fait gagné, et pour la confiance que vous avez témoigné à notre égard.

Sophie et Isabelle

Yannick L. et Sarah L.
Bormes les Mimosas(83)
10 mai 2014

Mr Rocha nous a été recommandé par des proches dans le cadre d'un achat immobilier compliqué (début du projet en fin 2012, finalisation en début 2014).

Il a su faire preuve d'une grande pédagogie à notre égard, nous a conseillés avec pertinence, s'est montré patient, disponible et à l'écoute.

Il nous a soutenus efficacement face à des agents immobiliers peu recommandables mais aussi dans des moments de doute. Sa ténacité a permis de concrétiser notre projet que nous aurions peut être abandonné sans son aide.

L'accompagnement est réellement global, de la construction du projet à sa finalisation.

La rémunération demandée est très abordable au regard de la qualité de sa prestation et de son investissement.

Nous recommandons vivement les services de Mr Rocha.

J. T. (Avocat)
Toulon(83)
19 mars 2014

Avis extrêmement positif.

Le Cabinet RFP m'a permis d'obtenir un prêt immobilier assorti d'un taux d'intérêts tout à fait performant.
S'agissant de la prévoyance, le Cabinet RFP m'a offert des prestations de haut niveau tout en restant accessibles.

Valerie A.
La Valette du Var(83)
2 octobre 2013

Mes parents ont fait appel aux services de M. ROCHA il y a peu. Ils ont tenu à ce que je sois présente lors de leur premier rendez vous. J ai trouvé M. Philippe ROCHA très sympathique, compétent et professionnel. Ses conseils sont pertinents et adaptés aux demandes de mes parents. Il prend en considération les intérêts de toute la famille. Je me sens rassurée de voir mes parents dans de bonnes mains plutôt que dans celles de banquiers qui souvent ne pensent qu'à la rentabilité que leur impose leur société.

Jacques et Claire L.
Sanary sur Mer (83)
2 octobre 2013

Nous avons rencontré M. ROCHA il y a quelques mois par un intermédiaire et aussitôt le courant est bien passé. Philippe ROCHA, conseiller en patrimoine est quelqu'un de dynamique, motivé et qui fait preuve d'un grand professionnalisme. Il est sérieux, disponible, à l'écoute, il prend à cour de répondre à nos interrogations et de nous expliquer chaque mesure qu' il nous conseille. Nous avons rapidement réalisé une belle opération financière grâce à lui. Nous lui accordons toute notre confiance.

Mathias B.
Ste Maxime(83)
1er octobre 2013

MERCI. Ce mot si simple mais que l'on oublie parfois de dire. Au delà de vos qualités techniques et professionnelles, vous avez cette Sagesse de savoir écouter et comprendre votre interlocuteur. Nous sommes tous des bâtisseurs, mais tout pourrait s'écrouler si nous n'avions pas cette pierre si importante et que vous symbolisez, la clé de voute. MERCI.

Eric I.
Courtier en crédits à Toulon(83)
1er octobre 2013

Dans le cadre de notre partenariat relatif au crédit immobilier, j'apprécie le professionnalisme dont sait faire preuve Philippe. Réactivité et disponibilité sont ses principaux points forts....le tout avec le sourire!

Jean-Charles R.
Cogolin(83)
30 septembre 2013

Mon comptable m' a présenté Philippe Rocha, au moment ou je vendais mes parts de société, nous avons parlé de mes biens, impôts, liquidités, ISF, succession; Philippe m'a remis une étude patrimoniale judicieuse avec diverses solutions que nous allons mettre en place partiellement. Un grand merci à vous.

Danièle P.
Toulon (83)
29 septembre 2013

Je connais Monsieur Rocha depuis de nombreuses années et sa réputation de sérieux, de compétence, de disponibilité pour ses clients, l'accompagnait déjà dans ses fonctions précédentes. Pour ces raisons, je l'ai suivi lors de la création de son cabinet de gestion de patrimoine et dans son nouveau métier, je lui ai accordé ma confiance. Il veille à être toujours à l'écoute de nos besoins et déploie une approche sur mesure pour nous offrir la plus grande satisfaction possible. Encore merci pour votre aide et vos conseils toujours avisés et précieux. !

Fabrice et Esther H.
Toulon (83)
25 septembre 2013

A tous les sceptiques usés par les faux' témoignages de satisfaction' édités par de nombreuses enseignes... Sachez que vous êtes dans du réel, certes pouvant paraître incroyable, mais dès les premiers instants de votre rencontre avec Monsieur ROCHA, vous découvrez un autre monde...celui de la gentillesse, de l'écoute, de la patience, la clarté des propos, sans parler de la connaissance et la maîtrise des sujets abordés... Quelque chose passe entre vous et ce professionnel hors-pair qui semble être un membre de votre famille venu vous conseiller, vous alliez presque l'appeler Philippe ...

merci et bonne continuation monsieur ROCHA !

Christian et Cathy R.
Toulon (83)
24 septembre 2013

Nous avons connu Philippe par une tierce personne s'occupant du patrimoine de son père. Nous étions déçu de la banque ou nous avions placé notre argent et en discutant avec Philippe nous avons apprécié ses connaissances en gestion de patrimoine.

Nous l'avons suivi quand il est devenu conseiller independant. Il se met a notre portée pour les explications il est très capable, très souriant, il a calculé juste la somme a placer.

Nous te remercions pour tout !

Pierre et Edith T.
Toulon (83)
10 septembre 2013

Faire la connaissance de Mr ROCHAS c'est faire un grand pas dans la gestion de son patrimoine . Il écoute,il analyse, il conseille avec des mots simples. Le rencontrer est un placement humain qui rapporte énormément.

Martine R.
Gassin (83)
9 septembre 2013

Merci Philippe pour ce que tu as réussi à faire. Tu es honnête, à l'écoute, tu expliques très simplement des choses très compliquées : même ma mère de 93 ans a tout compris !

Grâce à toi mes revenus sont devenus dignes de ce nom, et, ça, ce n'est pas une banque qui me l'aurait procuré. Encore MERCI

Christophe J.
La seyne sur Mer (83)
8 septembre 2013

Une capacité d'écoute exceptionnelle, des produits adaptés à chaque situation et un professionnalisme hors pair.

Jacques W.
Gonfaron (83)
8 septembre 2013

Tu es un très bon conseiller patrimonial. Tu m'as beaucoup aidé au sujet du patrimoine de mon père qui, grâce à toi, a bien évolué. Merci encore de ton honnêteté et pour tous tes conseils.

Anette B.
Toulon (83)
7 septembre 2013

Ayant connu Philippe Rocha dans sa précedante prestation, il avait déjà su établir un climat de confiance. J'ai donc continué à lui accorder celle-ci, aussi c'est un ami qui me prodigue ses conseils. Merci Philippe

Madeleine D.
Toulon (83)
6 septembre 2013

Vous vous occupiez des affaires de mon mari, et à son décès votre aide a été très précieuse. Vous m'avez conseillé et aidé dans toutes les démarches. Aujourd'hui je bénéficie à mon tour de votre expertise, et les amis à qui je vous ai recommandé me remercient encore.

Walter D.
Toulon (83)
4 septembre 2013

Mr ROCHA est un très bon conseiller patrimonial sachant s'adapter au client en fonction de son profil, ses critères, ses facteurs de risques et la durée pour laquelle celui-ci souhaite investir.

Des produits financiers performants que les banquiers n'ont pas à proposer...

J'en ai fait l'expérience et c'est pourquoi je suis très content des services de Mr ROCHA.

Henri N.
Sanary sur Mer (83)
9 août 2013

Toujours de bons conseils, disponible et aimable, d'un grand renfort pour la gestion du patrimoine familial et autres.

Bien cordialement.

Yves C.
Toulon (83)
1er août 2013

Depuis plusieurs années, nous apprécions le sens des responsabilités ainsi que les conseils éclairés de Monsieur Philippe ROCHA dans l'exercice de ses attributions professionnelles.

Devenu conseiller patrimonial indépendant, il confirme ces belles dispositions, comportement qui nous encourage à recommander son action à notre entourage amical et relationnel.

Patrick B.
Toulon (83)
22 juillet 2013

Merci Philippe pour l'aide que tu as pu m'apporter dans la gestion patrimoniale de mon frère dont je suis curateur. Un mot qui fait peur aux banquiers.

En effet, tu as su m'aiguiller, me conseiller, m'écouter et finaliser ce placement. Répondant à toutes mes questions avec clarté, sans compter ton temps. Comme j'ai pu le constater, ta disponibilité est toujours intacte. Avec un banquier, nous sommes des numéros, avec toi nous sommes des personnes que tu écoutes.

Merci

Christophe V.
Toulon (83)
22 juillet 2013

En ces temps de crise, se "lancer" seul dans l'investissement financier est aussi hasardeux que se jeter dans une rivière sans savoir nager...

Pourtant, bien que bon nageur, je me suis toujours servi de Mr ROCHA comme d'une bouée sur laquelle il était intéressant de m'appuyer en toute confiance.

Grâce à sa méthode, sa disponibilité, ses orientations, ses propositions et sa compétence, j'ai pu, en toute quiétude, éviter les écueils, faire des turbulences un moteur de dynamisme, et de la conjoncture un lit sur lequel il est bon faire la planche au soleil.

Christophe G.
Carqueiranne (83)
20 juillet 2013

Lors des premières rencontres avec Mr Rocha, j'étais méfiant, et sceptique de ce qu'il pouvait m'apporter...

La confiance est venue au fur et à mesure des entretiens et des discussions et aujourd'hui je vante la qualité du travail, le sérieux et l'efficacité des conseils de Mr Rocha.

Comme le dit si bien un des témoignages, Mr Rocha écoute, prend possession et connaissance de tous les éléments nécessaires. Il étudie et travaille sur le dossier, et propose la ou les solutions tout en laissant le client décider du chemin à suivre.

Je le conseille vivement pour tout investissement financier ou immobilier, conseil en prêt bancaire et en assurance de prêt.

Continuez, nous sommes reconnaissants de votre travail.

Nicole et Jacques M.
Le Beausset (83)
08 janvier 2013

Je tenais à apporter mon témoignage sur l'importance d'avoir un conseiller financier particulier qui est pour moi Monsieur ROCHA.

Le regard qu'il pose sur vous est différent par rapport à un conseiller d'une banque.
Lors du premier rendez-vous,
Il vous écoute
Pose des questions
Apprend à connaître vos besoins et vos objectifs.
Il ne vous apportera pas la réponse tout de suite car après avoir réuni toutes ces informations, il va travailler pour trouver des solutions, et le ou les produits qui vous correspondent.
Au rendez-vous suivant, il vous expose ses recherches, et présente les solutions les mieux adaptées.

Je dirais donc que Monsieur ROCHA sait
Ecouter
Conseiller
Expliquer
Trouver
Montrer les risques à prendre ou ne pas prendre.

Mais vous restez maître de vos décisions, et jamais dans la précipitation.
Pour moi, ses conseils et choix se sont révélés positifs pour mon suivi financier, même si cette année, les médias nous ont brossé un tableau noir disant que le marché était au plus bas.

Mon mari et moi durant cette année passée avons appris à apprécier Monsieur ROCHA pour toutes ces qualités.

Julien B.
Vincennes
10 août 2012

Cher M. Rocha,

J'accuse réception de votre email concernant le lien vers votre site et en profite pour vous remercier pour vos précieux conseils, votre disponibilité ainsi que votre diligence.

Le descriptif de votre site reflète tout à fait l'expérience relative à notre partenariat : une étude ciblée et axée sur mes attentes et mes besoins, et effectivement une volonté de servir le client en l'orientant vers des placements efficaces, à défaut de le guider vers les habituels produits marketés, et justement sans intérêt, qu'ont pu m'offrir les établissements bancaires jusqu'ici.

Aussi je poste ce message afin de témoigner auprès des visiteurs de ce site toute la confiance que je place en vous, ainsi que mon contentement concernant le sérieux et la rigueur de nos rendez-vous, et bien entendu la qualité de vos judicieuses propositions.

Alors je souhaite le meilleur à l'avenir de ce cabinet à la structure à la fois si humaine, professionnelle et limpide, et ne manquerai pas d'inciter mes proches à venir vous consulter.

Je vous transmets mes chaleureuses salutations et vous dis à très bientôt donc.

Roland B.
77210 Avon
09 avril 2012

C'est bien volontiers que je me prête à l'exercice d'analyse à froid de l'opération d'optimisation des comptes de ma mère qui a été conduite, grâce à vous, en 2008.

Lorsque vous m'avez contacté à cette époque, ma mère venait de me dire que la caisse d'Epargne Ecureuil faisait pression sur elle, jusqu'à aller la visiter à domicile pour qu'elle ne suive pas vos conseils qui se traduisaient par le transfert de ses placements sur le produit GMO. Je dois avouer que dans un premier temps, je ne savais plus qui croire, chaque parti se présentant comme le défenseur des intérêts de ma mère face à l'autre qui n'était qu'un requin de la finance assoiffé de commissionnement. Je lui ai donc demandé de ne rien faire et de réfléchir dans la mesure où il n'y avait aucune urgence.

C'est justement dans ce contexte que vous avez su faire la différence. D'abord par votre pugnacité qui m'a un peu agacé au début, mais pour insister tant, il fallait bien que vous y croyiez, et puis l'honnêteté, çà se sent même au téléphone. Pour renforcer ce sentiment vos explications étaient claires, ce qui n'était pas le cas en face où j'avais à faire à des financiers fumeux, pompeux et arrogants.

Ce que j'ai apprécié alors, et depuis d'ailleurs, c'est qu'avec vous, on ne se perd pas dans les détails complexes et les centimes d'euros. Votre sens pédagogique m'a permis de comprendre la logique des produits et l'inadaptation de ceux que plaçait la Caisse d'épargne à ma mère.

L'autre point qui fait votre force est de tenir à jour et de maîtriser une fiche sur la situation et les intentions du client et de savoir l'utiliser d'une fois sur l'autre. On n'est pas obligé de raconter chaque fois son histoire. C'est plus efficace, ça va plus vite et le sentiment d'être connu facilite la relation. D'autant plus, çà je m'en suis aperçu par la suite, que la pertinence du questionnement et de l'analyse qui s'en suit dans la perspective de la gestion du patrimoine telle que vous les pratiquez sort complétement de l'ordinaire. On n'est plus en face d'un commercial qui vous place des produits, mais d'un conseiller qui en fonction de vos objectif, de la législation et de la palette des produits dont il dispose vous oriente vers la solution la meilleure pour vous. Cela change tout !

En plus vous savez rester en position de faciliteur et de soutien dans les phases de réalisation ce que j'ai apprécié d'autant plus que je n'étais pas sur place.

Autre point qui mérite d'être souligné : votre veille permanente dans le domaine de la banque et de l'économie qui vous donne une épaisseur et une solidité assez rare, et rendent évidement votre conseil encore plus pertinent. C'est d'autant précieux que l'on sent bien que votre intérêt pour ce domaine relève même d'une certaine passion.

C'est pour toutes ces raisons que j'ai mis en 'uvre le plan d'action que vous aviez monté pour simplifier et optimiser les placements financiers de ma mère et je m'en félicite encore aujourd'hui où j'ai été contraint de réajuster la rente de ses GMO pour financer la maison de retraite dans laquelle j'ai dû l'installer.

Et même davantage, vous m'avez tellement convaincu de votre talent, que j'ai transféré mon bureau de rattachement à Toulon pour pouvoir bénéficier de vos conseils
Nous avons fonctionné pendant 3 ans avec beaucoup de plaisir et d'intelligence malgré les obstacles et la distance que La Banque Postale gérait très mal en ne dotant pas ses conseillers d'e-mails. Moyennant quoi nous utilisions votre mail personnel ce qui est aussi une preuve, si besoin était, d'engagement professionnel.

Et enfin, dernièrement, je vous ai suivi dans votre prise d'indépendance maintenant que vous venez de créer votre propre cabinet de conseil car vous avez su tisser des liens de profonde confiance entre nous.

Je conclurai simplement en vous disant bravo et merci.